Как се изчисляват таксите за взаимен фонд

На дружествата с взаимен фонд се разрешава от Комисията за ценни книжа и борси (SEC) да приспадат таксите от приходите от фондове. Финансовите компании обикновено не подчертават таксите в списанията и уебсайтовете, но SEC изисква разгласяване на таксите близо до предната част на проспекта за взаимен фонд. Таксите са посочени като процент от общите оперативни разходи на фонда и включват оперативни разходи като заплати за управителите на фонда, транзакционни разходи при закупуване и продажба на ценни книжа във фонда, административни разходи за счетоводни и юридически такси и маркетингови разходи за популяризиране на фонд.

Намерете проспекта на фонда. SEC изисква да получите проспект (онлайн или на хартиен носител), когато първоначално инвестирате във взаимен фонд. Ако сте отхвърлили проспекта, можете да поискате друго чрез попечителя на вашата посредническа или пенсионна сметка. Проспектът може да бъде намерен и на съответния уебсайт на дружеството за взаимен фонд или поискан по телефона. Например Fidelity, American Funds и Schwab предоставят връзки за финансиране на проспекти директно от техните уебсайтове.

Намерете секцията за таксите на проспекта близо до първата страница след целта на фонда. Разделът за таксите на проспекта описва всички нива на таксите. Общите такси се влияят от размера и експертния опит на ръководния персонал, броя на транзакциите, класа на фондовете и дали маркетинговите такси (такси 12b-1) се изплащат на брокери, които популяризират средствата.

Умножете общия процент на таксата по общата сума, инвестирана във фонда. Например, ако процентът на таксата е 1,25 процента, а вашата инвестиция е 1000 долара, тогава общият размер на таксата ще бъде 12,50 долара годишно. Таксите се котират на годишна база.

Съвети

  • Регулаторният орган на финансовата индустрия (FINRA) предоставя калкулатор, наречен анализатор на взаимните фондове (вж. Ресурси) за анализ на доларовото въздействие на разходите и сравняване на разходите по фондовете.

    Помислете за въздействието на таксите за взаимни фондове върху работата на фонда. Вече съществуват няколко варианта с ниска такса като алтернатива на традиционните фондове с по-високи такси.